美国移民资金来源解释：加密货币可用于EB-5投资！

发布时间：2022-10-30来源：https://behringeb5.com/%e7%be%8e%e5%9b%bd%e7%a7%bb%e6%b0%91%e8%b5%84%e9%87%91%e6%9d%a5%e6%ba%90%e8%a7%a3%e9%87%8a%ef%bc%9a%e5%8a%a0%e5%af%86%e8%b4%a7%e5%b8%81%e5%8f%af%e7%94%a8%e4%ba%8eeb-5%e6%8a%95%e8%b5%84%ef%bc%81/?lang=zh-hans

近期，Kurzban Tetzeli & Pratt这两位著名律师在IIUSA的官方网站上公布了他们基于信息公开法（FOIA）对移民局进行的诉讼的最新动态。这项诉讼要求移民局公开有关I-829阶段（临时绿卡转为永久绿卡阶段）EB-5资金来源的审查标准。根据这次披露的信息，我们可以确认：

加密货币可以用于EB-5投资。美国移民局从2021年5月开始已经有了审核通过的案例，而且不止一个。

当然，能通过核准的前提是申请人提供了完整的买入、卖出历史记录以及相关的税务记录，例如，合法的加密货币交易平台的完整交易记录，以及纳税申报表等。另外，所有涉及加密货币的案件现在必须由指定团队处理，并需要监管批准才能作出决定。这个监管，包括移民局内部监管和外部监管，比如税务和金融监管等。

美国移民局曾一度暂停所有涉及加密货币的案件，2021年开始重启审理。如今的审理标准，是基于IPO与OCC两个部门合作制定的新政策。IPO与OCC都是移民局的下属部门，OCC英文全称Office of Chief Counsel ，IPO全称Immigrant Investor Program Office，是专门审理I-526和I-829的部门。

关于这次诉讼的进展披露，还有几个重要信息：

关于货币转换。美国移民局对使用“货币转换”的EB-5申请人提出了更多证据要求，包括第三方美元资金的合法来源，第三方资质及牌照的合法性，第三方与申请人的协议，申请人资金进出第三方的合法路径等。提醒那些新是EB-5申请人，在选择第三方的时候，一定要注意。

对大陆申请人提出了更多要求，尤其是对来自某些科技公司的资金，要进行特别审查，审查的理由对申请人来说当然毫无道理，但也没办法。至于哪些科技公司，移民局自己内部有一个名单。

增加了“货币转换”追踪系统“IVT Tracker”。IVT即：Informal Value Transfer Tracker。移民局在I-526和I-829阶段都会将第三方的信息输入这个系统，如果同一家第三方机构重复出现（5次以上），就会被标注出来，提醒移民局审理人员。被标注的案子会收到更多的审查。

I-829阶段，资金来源依然可能被二次审查，因此可能会导致I-829被拒。大多数情况下，审理人员会遵循I-526阶段做出的资金来源决定。但如果发现I-526阶段对资金来源的决定存在“法律或事实上的错误”，审理人员可以按照新的标准审理I-829，这是最近几年来，I-829被拒的重要原因之一。换句话说：I-526阶段资金证明通过的申请人，依然有可能在I-829阶段不被通过，已经有人因为这个被拒，而且被拒的数量在上升。

移民局成立了一个IVT 工作小组，该小组专门与美国各执法机构就货币转换问题密切合作。合作的外部机构包括财政部金融犯罪执法网络、ICE 国土安全调查局、国税局和国务院。审查的重点是货币转换商，洗钱行为及其先决犯罪，电信欺诈、邮件欺诈，结构化和大宗现金交易。

总体的感觉是审理的标准非常严苛，这也是我们一再提醒以及跟投资人强调的，一定要提供真实的文件，聘请专业、有经验的律师来处理资金来源报告。

如果您对EB-5资金来源报告还有任何疑问，欢迎与贝林团队预约咨询。